互金行业反洗黑钱 大额可疑交易需上报

　　互金行业反洗黑钱 大额可疑交易需上报

　　中国人民银行等三部门发布互金行业反洗黑钱规则 2019年1月1日起施行　 4Fv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　人民银行、银保监会、证监会10日联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》（下称《办法》），对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定，建立对全行业实质有效的框架性监管规则。《办法》自2019年1月1日起施行。4Fv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　根据《办法》要求，互联网金融从业机构应履行五项反洗钱和反恐怖融资的基本义务，涵盖健全内控机制、识别客户身份、提交大额和可疑交易报告、开展涉恐名单监控和保存客户交易记录等。4Fv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　具体来看，从业机构应当遵循风险为本方法，根据法律法规、规章、规范性文件和行业规则，制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度；执行大额交易和可疑交易报告制度，建立健全大额交易和可疑交易监测系统，自定义交易监测标准和客户行为监测方案，基于合理怀疑报告可疑交易；对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施；妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料，确保能够完整重现每笔交易，确保相关工作可追溯。4Fv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　在有效识别客户身份方面，《办法》要求从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则，收集必备要素信息，利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据，采取合理措施识别、核验客户真实身份，确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。4Fv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

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