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男子恶意套现透支信用卡 被警方刑拘

 时间:2014-06-23 16:17:35编辑:佚名来源:鄂东网

  公司出现亏损,借的高利贷又被自己输光了,王某铤而走险用信用卡套现恶意透支,被警方刑拘。昨日,黄石港巡防三大队大队长韩勇提醒,信用卡持卡人透支,经发卡银行两次催收后仍不归还的,构成犯罪行为。

  据办案民警尤建军介绍,王某33岁,大冶人。2010年,他在黄石成立一家公司,效益不错。2011年,他又通过民间借贷几十万元,在武汉投资成立了一家贸易公司。然而,新成立的公司效益不好,黄石公司的利润都贴了进去。

  2012年,为了让黄石公司扩大经营,王某又借了大量高利贷。2013年春节期间,他还迷上了赌博,借来的高利贷一下被他输了40万元。

  王某利用公司的工商营业执照和财务报表,于2012年6月在某银行办了一张信用额度10万元的信用卡。2013年7月,王某套现10万元后,无力还款。

  银行向王某催款2次,他都没能及时还款。银行报警后,黄石港巡防三大队介入调查。今年5月19日,警方将王某抓获并刑拘。被抓后,王某说,他已经负债累累,欠外债140万元。

  恶意透支信用卡的相关信息:

  随着信用卡的普及,它成为有些人的犯罪工具。透支不还、诈骗,信用卡本身无错,错的是持卡人的那份贪心。信用卡使用不当,便会让自己陷入信用卡透支的悲剧境地。

  年近花甲的邵某,20年前下海经商办了家公司,且效益不错。10年前,邵某成为一名彩民,起初他还只是玩玩。但2002年,他和朋友合买彩票中了30多万,邵某分得一半。这次中奖彻底改变了他对彩票的态度。他认为如果运气好,一次搞几十万、甚至上百万都不成问题。邵某心态逐渐发生变化,开始“想入非非”。

  因为过分投入彩票,邵某资金链断裂。2007年,开了十多年的公司濒临倒闭。为了扭转公司经营颓势,2007年5月,邵某找出自己的身份证、房屋产权证明、企业法人营业执照以及虚报的收入证明,转交给中介,然后向宁波各家银行办理信用卡,共计12张,用以透支取现。这些钱,邵某一部分用来维持公司经营,一部分用来“以贷还贷”维持信用额度,一部分继续买彩票,期待咸鱼翻身。

  1年多的时间,邵某一共从12张卡里套现近25万元。但这个资金窟窿靠“以贷还贷”无法维持,期间他还借了些高利贷用来买彩票。眼看“以贷还贷”的彩票法则不太现实,邵某不惜铤而走险,他将妻儿以及旧下属的身份证偷拿走,再度向宁波各大银行办理了20张信用卡,套现25万,继续投彩。

  很不幸的是,向银行透支取现了25万的邵某在彩票方面一无所获。最终他卖了房子希望偿还债务,但还是不够。

  2009年初,无力填补资金窟窿的邵某向妻儿老实坦白后,拥抱了一下家人,独自去公安机关投案自首。

  公诉机关认为,被告邵某恶意透支,冒用他人身份证,又用虚假身份证明骗领信用卡,进行信用卡诈骗,数额巨大,其行为已触犯相关法律,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。昨天,海曙法院依法受理此案。

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