消失的4500万银行存款 银行是否该被追责？(2)

　　两套萝卜章，均骗过了银行Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　随着警方调查逐步深入，越来越多的细节浮现出来。这场骗局始于2012年的4月份。据记者在裁判文书网看到的刑事判决书，魏彦军向警方供述，他和两位同伙（史某章和许某柱）在一次茶歇时，聊起一条“生财之道”：找企业去银行存款，伪造公司的财务章、公章、委托书在银行把账户的密码支付器和公司的转账支票骗出，再将这笔钱偷偷取出来通过其他平台收取高息。待到期，再将这笔钱转入公司账户平账。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　“银行以为我们是存款公司的人，存款公司以为我们是银行的人。”魏彦军供述，“因为许某柱（其同伙）以前是辛集某银行的行长，对业务十分熟悉，他负责出谋划策。”另魏彦军供述称，史某章在和存款公司的人见面时，自称上述银行行长。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　魏彦军交代，为了证明萝卜章取款的可行性，魏彦军一伙做过一次实验，他的目光瞄向上述银行。据魏彦军供述，在案件之前，他们曾经拿着印有伪造的某同伙单位公章的委托书、公司的证件、法人代表的身份证复印件到过一次上述银行。实验结果令人“满意”：魏彦军成功用这些材料在对公账户窗口领出密码支付器和转账支票。这让他们开始大胆用假章作案。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　刑事判决书载明，用假章“实验”成功后，魏彦军一伙开始分头寻人“拉存款”。在魏彦军和王向阳之间，依次存在冯某芳、翟某罡（又叫老宋）、李某卿等多个中间人。其中李某卿是阳天通信公司原会计主管。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　据记者在裁判文书网看到的刑事判决书，魏彦军向警方供述称，我和小冯（冯某芳）说现在银行有高息揽储的业务，大概过了几天，小冯给我打电话说她那儿有一个客户想存银行（拿）高利息，有1000万，然后我就把这件事告诉了史某章（魏彦军同伙），他说让那个人去元氏县那家他们“实验”成功的银行开户存款就行了。这个客户就是“河北阳天通信科技有限公司”，之后，他们（河北阳天通信）在元氏县上述银行开了户，并存上了钱。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　据魏彦军供述称，转账的时候需要转账支票（结算业务申请书），盖上伪造的章，然后用密码器就可以把钱转走。购买密码支付器、转账支票需要公司机构代码证复印件、开户许可证复印件、法人身份证复印件，还需要带着财务章、法人章、公章（制作委托书用）、委托人的身份证复印件才可以购买出来。这些东西都是许某柱和史某章提供的，三个复印件是魏通过小冯向企业要过来的，三个章都是假章。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　河北一家银行的一位部门主管告诉记者，银行有电子验印系统自动核对，萝卜章很难通过。“大额转账银行需要对印章进行核验，2012年（案发时）已经是电子验印了，如果没有印模的话一般都能验出来真伪。”上述人士说，“如果章明显不同的话，银行肯定有责任，且有可能要追责。”另外一位银行工作人员告诉记者，如果电子验印并未通过，后续还有人工验印这一环节。“不过因风险较大，在实际操作中人工验印的情况极少。”此外，上述工作人员还表示，通常像大额转账，还需要电话回访核实。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　值得注意的是，在2013年上半年的时候，阳天通信还曾对印鉴进行了更换。听闻此消息后，据魏彦军交代，“我以还钱的名义让阳天出了一个催款通知书。”因这份催款通知书上盖有多个章，魏彦军得以拿到章样，并花费1000元找人做了新的一套假章。不过，这套“萝卜章”依旧没有被银行验出。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　石家庄市公安局物证鉴定所出具的鉴定书证实，印文与样本均非同一枚印章盖印，这两套共六枚章全部为伪。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　时任元氏县上述银行营业室内勤主任的王向红，曾为阳天通信办理材料并签字。王向红的证言显示，“《支付密码器使用申请书》不需要验印，因为预留印鉴卡上留的是法人的章和财务章，要求两个章同时使用才需要验印，不能对其中一个章进行验印”，“大额转账需要营业主管和主管副行长签字，不需要经办人提供其他资料，我行只认可结算业务申请书和密码，不需要对结算业务申请书上的财务章和法人章进行验印”。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　11月28日下午，记者前往元氏县上述银行现场走访。在该行办公楼二楼，一位工作人员以行长在开会为由拒绝接受采访。元氏县县长许尽晖指派宣传部工作人员就此事回复记者称，公安局已经把有关人员抓捕，现在已到法院审判阶段了。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　巨额回扣下内外勾结，阳天通信公司会计主管未上报对账单Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　事实上，早在王向阳第一笔存入该行1000万被挪出来的时候，便露出一个破绽：银行的对账单被直接邮寄到了阳天通信。不过，李某卿并未将这个显示余额只有8000元的对账单上报给王向阳。“李某卿拿着回扣呢，如果告诉王向阳，王向阳会追回这笔钱，李某卿就得不到这笔好处费了。”魏彦军如是向警方解释。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　记者看到的一份起诉意见书显示，中间人史某章获利1050万元，李某卿获利68万元，冯某芳获利142。5万元，翟某刚获利184。5万元。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　一位银行内部工作人员告诉记者称，对账单会被定期邮递到银行预留对账地址，方便企业获悉并核对自己的账目。魏彦军交代，对账单被邮寄到阳天通信后，李某卿发觉对账单不对，他们曾为此专程与李某卿见过一面。Cnv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　此后，上述团伙（史某章等人）拿着盖着“河北阳天通信科技有限公司”假公章的“关于变更对账地址的申请书”也在银行“通关”，成功变更了对账地址。

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