诈骗犯3步让人转账 解密黑幕！

　　新京报：一二三线如何分工？

　　许某：一线冒充医保局在一楼大厅，二线冒充公安局的在二楼大厅，我们三线在三楼的房间。一线就是询问他（受骗者）基本资料，然后跟他说医保卡有冒用的情况，资料外泄，然后必须跟公安局报案，就直接把电话转到二线，二线叙述他有涉及洗钱案件，问他的银行卡余额，然后转给三线，三线就以金融犯罪科科长的身份，以涉嫌洗钱的名义清查他的资金，叫他汇款。

　　简某：我们还让受害人拨打114，查询手机显示的号码是不是公安局的电话。如果他相信了，我们就继续诈骗，如果受害人银行账户余额较小，我们二线就直接诱骗其转账，如果金额较大，就转接到“金融犯罪科科长”那里，也就是“三线”，继续诱骗受害人转账。

　　新京报：你们冒充哪里的警官？

　　许某：北京。

　　简某：我冒充的是北京市公安局朝阳分局刑侦队警官。

　　新京报：你们跟受害人联系用的是什么电话？

　　许某：我们用的是网络电话，可以预设号码，在对方那边显示的就是北京的号。

　　新京报：你们怎么选择打电话的人呢？

　　许某：这是随机的。由“电脑手”统一群拨很多人的号码，对方接听后有一段自动语音，对方按照语音里面的提示，按9字键转到人工咨询，然后“一线”就开始接入。

　　新京报：你们冒充警察以后，跟对方说你叫什么名字？

　　许某：三线才由老板固定名字，我固定为金融犯罪科“孙科长”。

　　简某：我使用的名字叫“左刚”。

　　境外电信诈骗分工仔细严密

　　新京报：你们三线人员是怎么确定的？

　　简某：新成员刚加入就从最低级的“一级”开始做起，先学习、背熟“话术单”，接电话时就照“话术单”来说，再根据业绩逐步升级。一线基本上都是没有经验的大陆人为主，二线三线全部为台湾人。因我在台湾贩毒被台湾警方通缉，经人介绍去肯尼亚做诈骗，我就同意了。到了肯尼亚直接做二线。

　　许某：老板“胖财”知道我在台湾有做过类似诈骗的行为，还知道我的经济状况不是很好，先预支了10万多台币给我，我到肯尼亚后直接担任三线。

　　新京报：“话术单”是什么？

　　简某：就是一二三线接线员对应的接电话应该说的内容。一线冒充医保局的人用座机跟受害人打电话，告诉他们身份信息被盗用，被人冒用身份办了银行卡，涉嫌洗钱，需要向警方报警。二线则扮演警官，接受对方报警登记，并提供相关金融账户。

　　新京报：一二三线都是什么人？

　　简某：一线十多个人，有3名台湾人，其他都是大陆人。二线也有十多名，都是台湾人。

　　许某：三线只有几个人，都是台湾人，各自有一个单独的房间。

　　新京报：你们一二三线人员如何管理的？

　　简某：我们住的是一栋三层小楼，一二三线各自一个楼层，各自不能靠近，更不允许一二线的人擅入三线的工作间。我们二线住在二楼的一个房间，大通铺。大老板“胖财”在一楼有一个单独的房间。

　　我们是根据大陆银行上下班时间来工作，上班的时间是肯尼亚时间凌晨3号（北京时间早8点），下班是当地时间的中午（北京时间下午4点）。

　　许某：我们三线的房间里有两部电话，接到二线的转接电话后，会关上房门跟客户联系。

　　新京报：你们各自的利益分成是多少？

　　简某：我们二线分为前后两个层级，分别为4%和5%的提成，我的分成最后没有给我结算，老板就跑路了。

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