山东一地下钱庄向境外转钱近6亿 作案手法曝光

益增多，但是国家对外汇管理限制，正常每人每年度只能购买五万美元，有大量需要外币的人便找到了倒卖外币的曲某、张某、丁某等人。

曲某等人靠日常在银行大厅收购的外币远远不能满足需求，便千方百计联系手中有外币的人，而涉案人徐某、李某、荣某、侯某等人，都是搞船海运输的，手里有船且都在国外注册公司，开设有离岸账户或境外账户，有大量结算的美元需要变成人民币，曲某等人便联系到他们，因有共同的利益，这些人便结合在一起非法从事外汇买卖。主要采取两种方式倒卖外汇。

一种是现金交易买卖外汇行为。嫌疑人长期在中国银行营业大厅活动，随着银行上下班而“上下班”，以略高于当日国家外汇现钞买入价的价格收购外币，同时以略低于当日国家外汇现钞卖出价的价格向需求外币的客户进行销售，通过赚取差价获得利润；

另一种是以“对敲”方式非法买卖外汇。“对敲”手法，是该案犯罪嫌疑人的主要作案手法，当有客户需要大量外币时，曲某等人通过多种途径联系在境内设有离岸银行账户和有境外账户的船东，按照每美元收取半分到二分钱不等的佣金，将客户购买外币的资金打入船东的国内个人账户，船东收到钱后，通过自己的离岸账户或境外账户将外币汇入客户指定的国外账户。2014年至2015年，曲某团伙仅通过“对敲”这种方式，涉案资金就高达近6亿元。

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