金融传销猖獗 如何防范金融传销骗局(3)

　　孙静文找到公安机关经侦处，办案人员称“涉案范围太广”，建议她回去把材料准备全。孙静文告诉我们，搜集证据难度很大，“每次向我妈提起五行币，她都质问我是不是想举报，像防贼一样。”huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　就在我们采访期间，五行币骗局重要头目宋密秋(化名张健)被公安机关缉捕回国，孙静文认为案情有了转机，再度去公安机关报案。“他们说对此事确实下了文，下发了几百人的名单，但里面没我父母名字，所以办案人员还是建议我去抚顺老家或上线所在地江苏徐州报案。”huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　胡欣也同样遭遇了“举报无门”。她曾辗转跑过当地市、区工商部门，结果都一无所获。而公安机关经侦处也因“涉案金额不足100万”而未立案。huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　6月初，胡欣母亲本打算参加五行币群里组织的香港集会，当地派出所和社区工作人员前来劝导，计划被迫取消。“工作人员走后，十几个传销参与者就找到我家，说是我举报的，要我赔偿机票等经济损失。”当天夜里她被母亲赶出家门。huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　李旭曾接触过许多金融传销案，他说，投资者在初期会获利，无人愿意报案，相关部门很难调查，当资金链出现断裂，操盘手就会销毁证据，一走了之。huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　不仅如此，由于监管难度大，许多金融传销机构难以“除根”。2013年前后，“MMM金融互助社区”开始进入中国，因为组织者和服务器都在境外，我国有关部门无法单独查处。2015年底，银监会等四部门联合发出风险预警提示，指出此类运作模式违背价值规律，存在很大风险，平台随后发生崩盘。huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　然而，我们调查发现，崩盘后的MMM社区留下不少“后遗症”，很多平台改名为“三妹互助社区”等继续融资，更有些“升级”成新的传销模式再度活跃。而五行币头目被抓后，其组织活动依然十分猖獗，据“团队助理”介绍，其内部已产生了新的负责人。huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　“目前金融传销的监管存在软肋、盲区和真空地带，部门间没有形成合力，同时立法的不足或不完备影响了有关部门的执法依据，导致无法可依。”中国人民大学商法研究所所长刘俊海说。huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　隐藏巨大风险——huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　完善立法、提升监管、加强预警是预防和打击金融传销的关键huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　肆意蔓延的金融传销，背后隐藏着巨大的社会风险。huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　“金融传销是互联网金融马甲下的‘核弹’，具有极强危害性，处理不好易引发金融风险。”刘俊海说，许多受害者的财富在一夜间化为乌有，资金从正规金融渠道流失，也造成实体经济“失血”。huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　在著名的“U币传销案”中，传销组织涉及23个国家22万注册会员，国内有31个省市区3。6万名注册会员，涉案金额高达5亿元。不止“U币传销案”，许多金融传销崩盘时，金额都已高达数亿元。huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　“金融传销严重损害了公众利益，并滋生大量境内外犯罪活动。”武长海说，参与者容易被洗脑，由于财产损失大，极易引发群体性事件。此外，金融传销还容易成为犯罪分子洗钱的渠道。huv鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　专家认为，预防和打击新形势下的金融传销，完善立法、提升监管、加强预警是关键。

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