多名农村信用社员工用假存单揽储 1.6亿存款打水漂(2)

　　存款消失：20余人受害，祸起“阳光贴息”TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　付玲后来才知道，早在他们前往滨州市农信社渤海五路分社兑付存款之前，已有人遭遇了相同的境况，这名储户与他们一样，来自浙江。TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn
TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　一名受害人在滨城区农信社渤海五路分社存钱时，曾拍下柜台内的李某及赵某。当事人供图TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　叶萧军（化名）是渤海五路分社受害人当中，第一个发现存款出现问题的储户，2015年10月10日，他前往兑付自己一年前存入的400万元存款时，被告知“没有这笔存款”。他告诉澎湃新闻，事发当天，他还看到曾为他办理存款业务的柜员仍在银行上班。TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　叶萧军至今仍保存这农信社为他出具的400万元的存单。澎湃新闻记者 陈雷柱 图TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　叶萧军说，他的遭遇与付玲几乎一摸一样，“我也是中介通过电话告知我这家银行有贴息，我将400万元存入银行当天拿到了20万元的利息，存期为一年，但在存款到期后兑付时出现了问题。”TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　叶萧军报案后，在案件的侦查阶段，越来越多的储户在兑付存款时发现被骗而报案，随着受害人人数不断增加，他感觉到自己陷入了一场巨大的骗局当中。这期间，有受害人在网上发帖求助，他们随后相互结识，并由此获知，此次“存款事故”共发生在滨州农信社的3个网点。所有的受害人均是被以“贴息存款”的方式，通过中介带入这个巨大的漩涡之中。TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　据一名从事“阳光贴息”的中介人员介绍，“阳光贴息”大约在2005年前后在国内银行业兴起，一般由有资金需求的银行私下发起，通过银行内部人员放出消息，联系到其他中介寻找金主，“这些中介大多有金融行业从业经历，以银行及保险业退休或离职人员为主，他们手中掌握着大量人脉资源，通常会根据银行的要求，设定最低存款金额，贴息的比例一般在5到6个百分点，中介也能从中获取1到3个百分点，这是个活尺子，由自己掌握。”TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　这名中介称，由于“阳光贴息”回报较高，且相对安全，很多“金主”都愿意以这样的方式将钱存进银行，“当然，也有人利用这个实施诈骗，但我干这行五六年了，还从未遇到过这次滨州这样的事故。在事发前，我也不知道这是一场骗局。”TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　叶萧军说，案发后，他们在维权过程中发现，陷入这场骗局当中的储户约有27人。据该案的刑事判决书显示，目前仍有16035。09万元没有追回。TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　伪造存单：43张假存单吸收存款2。6亿余元TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　储户们损失的1。6亿余元究竟去了哪里？TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　据山东省滨州市中级人民法院刑事判决书显示，自2011年开始，山东省滨州市邹平农商行台子支行行长段某多次为杨某经营的创能石化公司进行融资，欠下巨额高利借款无法归还。为归还之前借款以及继续建设创能石化公司，段某与杨某商议后决定多方筹集资金。TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　判决书称，2013春节前后，段某与邹平农商行台子支行职工张某等人协商后，决定以中间人带存款人到指定银行的指定柜台办理“存款”业务，再由银行柜员将存款人资金转到特定的账户，并将事先伪造好的假存单等通过银行柜台交予存款人，用款人收到存款后进行贴息。TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　判决书显示，从2013年5月到2015年5月，段某、杨某等11人先后在邹平农商行台子支行、博兴农商行曹王支行、滨州市滨城区农村信用社渤海五路分社3个网点，以“非阳光操作”为名，伪造金融票证，以高息吸引“存款人”前来办理“存款”，分工协作，交叉作案，共计伪造金融票证43张，金额共计29893万元，非法吸收公众存款26473万元。TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　滨州中院经审理查明，该案共计31起，仅有4起事实中的涉案资金归还，其余27起共计16035。09万元没有收回。根据上述事实，滨州中院于2017年12月5日，以伪造金融票证罪、非法吸收公众存款罪，判处段某及杨某有期徒刑20年，并处罚金80万元；其余9名被告人，被判刑3年6个月到17年不等，并处罚金。TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　值得注意的是，在这份判决之后，2017年12月15日，滨州中院又专门针对案件中滨州市滨城区农信社渤海五路分社的两名员工李某、赵某及一名个体经营户周某单独做出一份刑事裁定书，法院认定李某伪造金融票证17张，金额7244万元，吸收资金7223万元；赵某吸收客户资金不入账16笔，共计7223万元，数额特别巨大。并以伪造金融票证罪、非法吸收公众存款罪判处李某有期徒刑9年，并处罚金30万元；以吸收客户资金不入账罪判处赵某有期徒刑6年，并处罚金20万元。TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　澎湃新闻注意到，此份刑事判决书中，法院认为两名银行员工利用受害人对银行和银行工作人员的信任，在受害人不知情的情况下将其钱款转移，并出具虚假存单蒙蔽被害人。TGc鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

　　叶萧军说，李某及赵某就是当初为他办理存款业务的会计主管及柜员。两份判决书14名被告人中，共有5人系银行员工。

多名农村信用社员工用假存单揽储 http://www.xianzhaiwang.cn/shehui/584464.html