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湖北创投基金8年孵化32家企业上市 给企业注入活水(2)
湖北科技厅办公室一人士介绍,近年来,湖北先后出台“成果转化十条”、“创业十条”等在全国具有一定影响力的突破性举措,积极引导社会资本参与成果转化和投资初创期科技型企业。
湖北一家城商行人士向长江商报记者表示,银行之所以不愿向初创期、成长期企业贷款,原因在于信息不对称,毕竟银行自身也要注意资金安全。
投融资中的信息不对称和征信体系等方面的问题正在逐步缓解。
湖北省科技厅提供的信息显示,该中心联合武汉知识产权交易所和腾讯武汉公司等专业机构,启动建设湖北科技金融创新创业服务平台。目前已汇聚全省科技型企业12000余家、省内外400余家投资和金融机构、金融产品600余个。平台试运行半年来,已为中小企业促成融资6.76亿元。
驱动银企对接 湖北金融创新辟新路
长江商报消息 政府搭台促银企相识,通过风投、保险为企业增信,银行跟进支持企业融资
本报记者 沈佑荣
缓解企业融资难融资贵,湖北创新驱动银企对接。
一周来,长江商报记者多方走访了解到,在政府资金指引下,湖北的多家金融机构纷纷创新贷款方式支持科技型企业融资,开辟一条银企对接路径。具体表现为,通过创投大会、创新创业大赛的平台,银企相识;通过风投、保险等提升企业信用,银行信贷随即跟进,从而大幅度支持企业融资。
6月17日,招行武汉分行小企业金融部总经理张志勇告诉长江商报记者,该行专门针对科技企业推出了上市贷、并购贷、三板贷、补贴贷、纳瑞信用贷等多款科技金融创新产品。截至上月,该行为武汉市内34家拟上或已挂牌新三板企业获批三板贷的专项授信额度已达3.05亿元。
融资难得以缓解的同时,融资成本也大幅下降。武汉凌云光电财务总监曾红斌向长江商报记者证实,算上政府给予的各项政策补贴,融资成本相较往年下降一半。
中南财经政法大学副教授冀志斌表示,金融创新支持科技企业,降低融资成本,在时下科技成果转化、产业转型升级的大背景下,具有十分重要的意义。
省内外机构深耕科技金融
一轮轮金融创新的推出,湖北科技企业融资难有了缓解迹象。
“今年融资不成问题,银行早就答应好了。”6月17日下午,位于武汉光谷的武汉凌云光电财务总监曾红斌十分笃定。
曾红斌介绍,作为轻资产的科技型企业,公司无抵押物,融资一度十分艰难。前年,武汉农商行向公司伸出橄榄枝,采取信用加专利质押等方式,短短3个月千万元贷款就到了公司账上。今年,该行有意增加授信额度。
曾经有不少科技公司手握大把专利技术苦于无资金的局面有所改观,而此后得益于政府推动的金融创新。长江商报记者了解到,针对科技型企业的融资,不少银行动作频频,纷纷推出创新产品,支持科技企业。
汉口银行在全国率先推出萌芽贷支持初创科技企业,安翰光电技术公司就是受益者。这家公司是由留美博士回国创立,从事胶囊内窥镜等高端医疗器械的研发生产,创业之初研发费用成最大的发展难题。2013年,公司获得湖北省科技计划项目的250万元专项经费拨款,汉口银行锁定这笔拨款为质押物,为公司发放200万元贷款,助企业渡过难关。
武汉农商行负责人介绍,初步统计数据显示,截至去年9月,该行已累计向东湖示范区300多家科技型企业提供各类金融服务,发放贷款45亿元,科技型企业信贷转化率达60%以上。
除了本土银行,在鄂的金融机构也不甘落后。
招行武汉分行提供的信息显示,早在2010年,该行就为科技金融工作推出“千鹰展翼计划”,服务群体为科技型中小微企业。截至今年一季度,湖北省内918户企业纳入“千鹰展翼计划”,贷款余额28亿元。
招行小企业金融部总经理张志勇介绍,在科技金融改革创新上,一方面,该行在信贷产品上进行创新,先后推出上市贷、投联贷、补贴贷、三板贷、纳税信用贷等,满足各阶段科技型企业融资;另一方面,招行联手关联公司招银国际,开展投贷联动业务。
“分行前期给予一家新材料企业2000万元设备融资,续贷多年,去年,招银国际股权投资2000万元。”张志勇说,几年间,这家企业年销售收入实现了从几千万元到超过3亿元的跨越。
政府搭台力促银企对接
科技型企业融资得以便捷,其背后是政府搭台推动银企对接。
长江商报记者梳理发现,科技型企业(未上市前)成功获取银行贷款,主要以专利质押、保证保险等方式,当然,此前有风投入驻的也较易获得贷款。一条或明或暗的路径是,创投引导基金参股的子基金入驻,银行跟进。创投大会、创业创新大赛上,银行与企业对接,专利质押银行放贷,政府对企业给予补贴。而保证保险背后更有政府的影子,不仅是企业投保政府补贴保费,而且银行贷款损失,政府承担30%的损失。
值得关注的是,保证保险贷款是人行武汉分行营管部联合湖北省保监局、东湖新技术开发区管委会联合推出,建立“第三方信用评级+银行贷款+保证保险+政府”模式的科技贷款风险分担机制,除适用信用贷款外,还可以辅以知识产权、股权等多种质押方式。
光谷一家小型科技企业向长江商报记者表示,曾经多次上门找银行申请贷款,因为无资产抵押均无功而返。但在创新创业大赛上,有几家银行对公司表达了兴趣,在充分了解公司历史及现状后,最后以专利质押+信用方式发放了700万元贷款,帮公司渡过资金难关。
目前,出于信贷风险以及信贷支持计划考虑,国有五大行对中小型科技企业的信贷支持力度并不太大,一家国有大行在武汉对小微企业发放的贷款虽然不断上升,仍不足10亿元。
不过,在一家股份制银行人士看来,国有五大行与中小型科技企业之间仍存在信息不对称。这位人士透露,该行挑选科技企业发放贷款的标准,一是有风投特别是政府性创投引导基金进入,就可以贷款;二是评估企业专利在行业内领先程度、科技成果转化的难度及市场前景,适量提供信贷支持;三是政府对企业的“态度”,属于政府引领的行业,纳税达到一定标准,也会给予融资支持。
6月18日,一名不愿具名的金融学者表示,中小型企业包括科技型企业,虽然存在经营风险,但属于产业转型升级、人员就业的主力,政府搭台创新,推出风险分担模式,银行还是愿意通过创新来尝试的。在他看来,政府搭台金融创新唱戏的路径,有现实意义。Www.xianZhaiwang.cn 湖北创投基金8年孵化32家企业上市 给企业注入活水
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