剖析非法集资诈骗案件四大特点：涉案金额大挽回损失难

记者从11月20日重庆市第五中级人民法院召开的诈骗犯罪、非法集资案件审理情况发布会上获悉，2015年1月至10月，重庆市五中院受理诈骗、非法集资案件41件，涉案被告人105人，涉案金额高达5.74亿元，与去年同期相比案件数量增长近一倍，涉案人数增长近两倍。

重庆市五中院刑二庭庭长周赟珏介绍，诈骗犯罪、非法集资这两类案件犯罪人数、案件数量以及涉案金额的上升，从某种程度上反映出社会经济发展中的不稳定因素增多，给经济秩序带来隐患。两类案件还呈现出涉案人数众多、金额巨大、犯罪手法多样、法律关系复杂等特点。

涉案人数众多

在重庆市五中院受理的诈骗、非法集资案件中，部分案件被害人达上千人，调查取证难，且一旦案款难以追回，被害人集访、信访的可能性很大，容易造成恶劣的社会影响。如该院受理的唐张川等人非法吸收公众存款案。

唐张川等人成立了重庆皇威系列公司及其关联公司，在没有金融监管机构授权从事金融业务资质的情况下，违反国家法律规定，以不特定人群为对象，以高额利息为诱饵，累计吸收公众存款达8.05亿元，参与投资人达8700多人次。其中，被告人所在的南岸分部吸存2.56亿元，参与投资人达2271人次。

涉案金额大挽回损失难

由于不法分子非法集资活动持续的时间相对较长，且多为资金链断裂或无力还贷，特别是有的案件直到不法分子潜逃才会案发，这些人可供清退的财产很少，这也是处理非法集资犯罪案件困难最大的一项工作。重庆市五中院正在审理的李静、张讯非法吸收公众存款案就存在这种问题。

重庆邦家公司在重庆地区非法吸收公众存款，其中南坪分公司累计吸收公众存款达5.02亿元，公司负责人张讯和李静共吸收公众存款约1.22亿元，给存款群众造成巨大经济损失。由于案发时大部分财产已被转移，涉案资金难以追回。目前，该案正在进一步审理中。

周赟珏表示，涉案公司或组织大多是利用人们贪图利益、幻想暴富的心理，非法吸纳社会资金，作案时间长、涉案地域广、被骗人数多。如果资金链不断，群众一般不会报案，一旦案发，涉案资金便难以追回。

犯罪手法多侦破难度高

随着社会经济发展带来的股票、债券、期货等投资方式的活跃，部分金融领域监管的薄弱区被不法分子利用，新类型金融犯罪频发，这类犯罪的工具化、智能化特征也日益突出。不法分子多利用互联网、QQ群、微信朋友圈等网络平台，引诱被害人上当受骗。

李庆华等人成立的重庆晨优电子商务有限公司在重庆、上海、山西等地发展多家代理商，晨优公司在不具备正规现货电子商务平台资质，没有农产品现货更无仓库的情况下，私自搭建电子现货交易平台，并开设虚假农副产品现货交易，以高回报、低风险、实物保证为诱饵，诱骗被害人进入平台进行交易，后通过注入大额虚拟资金、控制交易行情、强行平仓等手段，骗取被害人钱财4700余万元。

重庆市五中院判处李庆华无期徒刑，同案被告人也被判处10年到15年不等的有期徒刑。

重庆市五中院新闻发言人龙建强表示，非法集资犯罪不仅破坏市场经济秩序，更损害人民群众利益，影响社会和谐稳定，属于典型的涉众型犯罪，社会危害性极大。同时，法律规定的滞后以及相关领域监督措施的缺位，也给不法分子以可乘之机，给案件侦破增加难度。

法律关系杂审理难度大

在非法集资案件中，不法分子通常借用公司名义实施犯罪，工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，为非法集资活动披上合法外衣，隐蔽