公安部破获地下钱庄 数十空壳公司转移4100亿元出境

警方在行动中缴获的地下钱庄持有的银行卡和手机、U盾等作案工具。警方供图

地下钱庄不仅是不法分子骗取国家政府奖励、出口退税等犯罪活动的“帮凶”，还是贪腐资金的“洗白工具”。记者昨天从公安部获悉，浙江金华警方近日破获一起公安部督办的特大地下钱庄案，4100余亿元资金通过该地下钱庄被转移至境外。这是迄今为止涉案人数最多、涉案金额最大的一起汇兑型地下钱庄案件，也是全国首例通过NRA实施资金非法跨境转移的新型地下钱庄案件。

□案情

地下钱庄将数千亿转至境外

该案进入警方视线始于去年9月份。

当时，中国人民银行反洗钱部门向公安部经侦局提供了一条线索。经初步核查，浙江义乌宇富物流有限公司等账户，存在大额资金跨境转移的可疑情况，转移资金规模数千亿元之巨，符合地下钱庄的特征。公安部将该案定为督办案件，最后移交浙江金华市公安局侦办，代号为“9·16专案”。

专案组经过两个月的侦查，发现了该地下钱庄的蛛丝马迹。调查显示，浙江义乌宇富物流有限公司由赵某宜在香港注册成立，同时成立的还有数十家公司。

专案组成员、金华市公安局经侦支队副支队长张辉告诉记者，警方搜集到大量伪造的交易单据，仅交易流水就多达130多万条，汇总成Excel文件有100多兆，如果用A4纸打印的话能打出35000张纸，“叠起来有3米多高”。专案组民警围绕重点人员和资金账户，依靠大数据系统进行分析研判。专案组还请来银行外汇管理部门的专业人员和金融专家，全程培训专业知识，分析资金流向。经过调查，警方发现这些公司实际并没有任何实体贸易背景，实为空壳公司，相关贸易记录均系伪造。

警方发现，赵某宜成立的这数十家空壳公司，同时都开通了NRA。专案组核实，自2013年1月以来，赵某宜利用NRA跨境转移人民币数千亿元，交易对手14000余个，遍布北京、广东、宁夏、安徽、江西等地。其中，与团伙交易金额在10亿以上有21人，1亿以上的610人，5000万以上的达到1128人。

由于这种地下钱庄的犯罪资金流动量大，所带来的收益堪称暴利。专案组从一名犯罪嫌疑人电脑中提取到的电子账本显示，每日收益通常在5万以上，最多的一天竟达153万元，每个月的平均利润为200万左右。

随后，依附在赵某宜周围的施某飞、季某辉、杨某翔、李某朋、林某湖等六大犯罪团伙逐渐进入警方的视线。去年12月15日，在公安部、国家外汇管理局、中国人民银行的统一部署下，浙江、广东等7省公安机关联合出击，将这个隐秘而庞大的地下钱庄帝国摧毁。

□释疑

1 地下钱庄如何转移资金？

利用NRA漏洞和境外购汇无限制特点

公安部经侦局反洗钱处处长李明照透露，NRA，视同境内机构开户管理。按照国家外汇管理局相关规定，金融机构应将NRA视为境外账户进行管理，客户如要将境内账户资金汇入NRA，需向金融机构提交相关证明材料并经过审核。

但实际上，此前部分商业银行的业务系统并不能有效识别NRA。赵某宜利用NRA的漏洞及境外购汇无限制的特点，协助客户进行非法跨境资金汇兑。通常情况下，客户如需将资金转往境外，赵等人会让其先将人民币资金汇入指定的内地账户，然后再转入赵控制的NRA，最后以虚假进出口贸易为名向银行购汇后，直接汇往客户指定的香港等境外银行账户。

在“9·16专案”中，不法分子通过地下钱庄将赃