揭秘地下钱庄背后的犯罪：为央企高管转移千万赃款

为央企高管转移千万元赃款 助亿元股市“黑金”流出境外

——揭秘地下钱庄背后的犯罪

近日，在公安部统一指挥下，浙江、福建等地警方连续侦破特大地下钱庄案。仅浙江金华的一起案件涉案金额就高达4100余亿元，是迄今为止我国警方查获的涉案人数最多、涉案金额最大的非法买卖外汇案件。

“新华视点”记者从公安部经侦局了解到，日益猖獗的地下钱庄，成为国企高管腐败、资本市场等违法行为的洗钱通道，衍生出大量犯罪活动，社会危害极大。

为腐败分子洗钱，协助不法分子诈骗国家资金

总部在北京的中国港湾工程有限责任公司是一家大型央企的子公司。曾担任该子公司总经理的代某平、驻沙特区域商务副总经理的王某明，借助地下钱庄转移了多达数百万美元的贪污赃款。

经查，长期担任央企高管的代某平为了转移在境外贪污的300万美元赃款，由部下王某明借助不法分子经营的地下钱庄，将1800万元人民币转至代某平在境内的指定账户。据了解，地下钱庄转移赃款的主要方式是采用境内外钱庄核数对冲的做法，即由境外的子钱庄负责收美元，境内子钱庄同时按汇率将人民币打入客户在境内的账户。表面上看，境内的人民币留在境内，境外的外币也没有进来，但实际上交易已经完成，逃避了监管。

据专案组介绍，目前，代某平等人因涉嫌贪污罪已被纪检部门查获，涉及金额近亿元。“这样一起触目惊心的腐败案件，仅是各地地下钱庄案的一个案中案。”公安部经侦局反洗钱处副处长束剑平说。

除了成为贪腐资金的洗钱工具，地下钱庄还是多种违法行为转移赃款的通道。有地下钱庄助亿元股市“黑金”流出境外。在刚刚侦破的上海特大操纵期货市场案件中，犯罪嫌疑人、上海伊世顿国际贸易有限公司总经理高燕等人以贸易公司为名，通过异常股指期货交易行为操纵资本市场，短期非法获利高达20多亿元。据了解，巨额非法获利中的近2亿元通过地下钱庄转移出境。

一些地下钱庄甚至协助不法分子诈骗国家资金。警方侦查发现，嫌疑人赵某宜经营的钱庄中，有多笔资金从宁夏回族自治区银川市财政局打入，备注为“国家出口奖励奖金”。经查，以潘某为首的犯罪团伙在银川市注册了12家贸易公司，在没有真实贸易的情况下，通过货运代理公司“购买”虚假出口贸易数据，2013年以来骗取宁夏自治区政府出口奖励3860万元。目前，警方已经逮捕三名涉案人员。

银行工作人员成“洗钱中介”，“壳公司”审核形同虚设

据中国人民银行发布的最新数据，仅今年4月至今，全国已破获地下钱庄转移赃款案件92起，涉案金额8000多亿元。

浙江省金华市公安局副局长俞流江介绍，仅金华这起全国最大地下钱庄案涉案金额就高达4100余亿元，案件涉及非法资金遍及全国31个省份、91家银行的3000余个账户，涉案账户交易记录就有130余万次，将所有银行交易记录全部打印，要耗费约3.5万张纸，堆起来有3米多高。

如此庞大的地下钱庄交易为何能长期运作？记者了解到，部分银行工作人员成为地下钱庄的“洗钱中介”，对犯罪分子用以交易的“壳公司”的注册审核也形同虚设。

金华市公安局经侦支队副支队长张辉介绍，地下钱庄在利用银行的非居民账户转移不法资金时，会伪造大量虚假的涉外购销合同，模仿真实的资金往来。这些假合同几乎没有得到任何有效查验。“如果监管机构从严审查交易资金的真实性，就可以从源头上堵住一部分地下钱庄活动。但调查发现，有10多名银行工作人员居间介绍、收受贿