最大地下钱庄案告破 地下钱庄如何洗钱地下钱庄是什么意思

　　为此，专案组民警北上至该国企，试图找寻资金源头。查证过程中，民警发现该公司高管代某、王某等人已被纪委查获，涉案金额近亿元。经查，代某系该国企总经理，涉嫌贪污罪。

　　王某系该国企驻沙特区域商务副总经理，其帮助代某将在境外贪污的300万美元通过谢某等人所经营的地下钱庄采用境内外钱庄核数对冲的形式，由境内钱庄账户转移至代某指定账户，共计1800万元人民币。

　　王祥春介绍，当时这笔钱分7次转移入境，其中三笔有零有整，很特别，公安机关遂判断可能不是正常借贷或其他经济交往所产生，而是存在汇率差或手续费。11月2日，在福清市看守所内，周某告诉记者，这笔生意他获得的报酬是12万元。

　　警方提醒

　　汇数百万地下钱庄卷款潜逃

　　公安部经侦局反洗钱处处长李明照表示，按照我国有关法律规定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，是一种违法行为，不受国家法律保护，极易给自己造成经济损失；情节严重的，还要被依法追究刑事责任，“不要因贪图地下钱庄的便宜和所谓"便捷"而造成更大损失，要通过正规渠道办理跨境汇款和外汇兑换业务”。

　　据办案民警介绍，许多老百姓认为地下钱庄收费低、效率高，按照“行规”从来不多问资金来源和用途，而且很讲“诚信”。然而，把钱交给地下钱庄等非正常渠道，由于得不到法律的保护，事实上也存在着血本无归的风险。警方介绍，前几年在南美某国就发生过华侨通过地下钱庄向国内汇入自己在外打工、经商辛辛苦苦赚来的300万美金，结果地下钱庄卷款潜逃，导致十几个人最后向我国驻当地使领馆写信请求追款。

　　新京报记者 涂重航