家族式地下钱庄涉案金额约120亿元 媒体揭秘地下钱庄黑幕

今年6月1日，深圳市公安局经侦支队组织宝安区公安分局，对“306”地下钱庄专案进行部署。6月2日5时30分，各单位集结开展抓捕行动，共抓获犯罪嫌疑人30人，刑拘24人，捣毁窝点6个，现场查获涉案银行卡300余张，涉案金额约120亿元人民币。

令人吃惊的是，这起案件的线索来自宝安区一名银行行长被诉职务侵占案。

商人报案牵出家族式地下钱庄 涉事人自述地下钱庄的内部运作

香港商人报案牵出地下钱庄

现年83岁的陈达是一名香港籍商人，在大陆经商多年。

2012年初，考虑到自己年纪大了，陈达欲变卖在大陆的产业回香港养老，但问题来了，由于大陆外汇管制，陈达担心，变卖后的钱短期之内无法全部转回其香港账户。

在一次饭局上，陈达遇到了自己多年的好友沈某生，并把心事告诉了对方。陈达说，早在1995年他就认识沈某生，当时沈还是银行小职员，自己的资金往来都是找他办理的。

在饭局上出现的沈某生，彼时已晋升一国有银行深圳某支行行长。沈某生告诉陈达这事好办，他可以通过调配手中的外汇管控指标，协助对方将此事办妥，条件是收取200万元好处费。陈达说，沈某生以银行行长的身份打包票，这么操作绝对安全可靠。

商人报案牵出家族式地下钱庄 涉事人自述地下钱庄的内部运作

由于年事已高，等不及的陈达随即答应，然后通过银行转账的方式，分两次将累计200万元人民币转到了沈某生的银行个人账户。约半年后，陈达将自己位于宝安区西乡的工业厂房出售，转让款所得为6337万余元人民币。接着，他满怀期望地找到了沈某生。

警方事后查证，陈达分别于2012年8月7日、8月13日、8月16日，分三次将这笔钱汇入沈海生指定的户名为李红菊的银行账户。

但让陈达没想到的是，最终仅有前两笔款项顺利汇入了自己的香港账户，而在最后一笔当中，只收到了一部分，缺口是800万元人民币。经陈达再三追问，沈某生才承认自己根本没有所谓的外汇管控指标，自己之前不过是瞎编，而且帮他转账的李红菊现在也找不到了。

不过，沈某生还是承诺，三个月内将这笔钱如数还上，并立下借条。

然而，陈达最后只等来了175万元。2012年11月23日，沈某生辞职逃匿。2013年7月，宝安区人民法院受理了自诉人陈达控诉被告人沈某生职务侵占一案，该院经过审查发现，沈某生涉嫌诈骗罪，遂将自诉人陈达案件移交到宝安区公安分局处理。

宝安公安分局立案侦查后，一条涉及地下钱庄的隐秘线索浮出水面。

逃避打击 分销账户呈金字塔结构

没有外汇管控指标的沈某生，究竟是如何帮陈达把千万资金转移出境的呢？

原来，沈某生走的就是地下钱庄。宝安区公安分局经侦大队副大队长曹启南告诉南都记者，警方通过对涉案账户进行调查，发现沈某生指定的李红菊银行账户收到款后，短时间内即向5个可疑账户转移资金，该5个可疑账号随后又各自向100多个账号转移资金。

曹启南介绍说，警方按照资金流向的脉络，最终梳理出陈达资金流向里面涉及的嫌疑人组织架构，基本上是几个金字塔式的账户结构，并且他们存在账户相互往来的情况。

商人报案牵出家族式地下钱庄 涉事人自述地下钱庄的内部运作

现年36岁的汕头籍男子叶某城，就是李红菊资金分发账户中的5大成员之一，而他进一步转移资金的银行卡卡主，包括自己的妻子、姐姐、姐夫、老乡等人。

已被刑拘的叶某城告诉南都记者，他从2006年开始随姐姐从事地下钱庄活动，方法是在深圳寻找那些急于将外币兑成人民币的人，然后联系下家接收，自己从中收取千分之一到千分之三的手续费。参与沈某生转移陈达的上千万资金出境，是他做的生意中比较大的一笔。

叶某城的姐姐叶某莲向南都记者回忆了此次交易的经过。据她介绍，当时自己正像往常一样，在西乡步行街上摆摊兑换外币，一名之前联系过业务的银行职员找到她，问是否可以帮忙转2200万元人民币去香港。叶某莲说，地下钱庄行内一般不问资金来源，但这一次考虑到资金很大，手续费可以抽不少，她忍不住多嘴问了一下，对方告诉他上家姓沈。

叶氏姐弟经过商量，决定揽下这笔生意。联系上经常有往来的一家香港地下钱庄后，叶某城作为“人质”被扣押到了沈某所在的银行，与此同时，叶某莲也扣下了香港方面的一名“马仔”，以确保陈达在港的银行账户能够及时兑出这笔钱。为了逃避打击，叶某城将这笔钱通过自己掌握的近20张银行卡，打给了香港地下钱庄的境内联系人账户。

接着，香港迅速那边完成了港币的兑出。叶某莲回忆，完成这笔交易差不多只用了两小时，利用给上家和下家两边报价的价差，最终叶氏姐弟挣到了5万元。

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