银行进行风险排查 家族与银行东窗事发

询问笔录显示，作为空壳公司的法人和股东，吴春华坦诚自己从未找过一个客户和签过一份合同，但他仍听从朱锦华指派，于2012年6月前往柳州银办理广西中海洋改性沥青公司的贷款。

朱锦华称，改性沥青公司的贷款是用辽宁盘锦市盘山县的土地进行抵押，贷款批下来之后，他通过转账的方式将30%保证金存入柳州银行账户。存完保证金后，银行说可以出承兑汇票后，他就通知员工前往柳州领取，汇票领好之后被吴浩拿走并找地方贴现，然后把款转到了汇票收款方盘锦宏赫石油化工有限公司。

在土地抵押环节，辽宁盘锦市盘山县国土资源局抵押股工作人员周云飞参与了共同作假。具体的操作手法是，吴浩或吴浩公司的人到盘山县国土局办理土地抵押登记贷款时，当着银行工作人员的面，按照正常流程将材料交给周云飞，然后周云飞便告知吴浩和银行工作人员“回去等通知”，等办好了再去领“土地他项权利书”。

在柳州银行工作人员等待领取“土地他项权利书”的空档期，吴浩或者吴浩公司的人，会将事先伪造好的“土地他项权利证书”交给周云飞。拿到假的“土地他项权利书”后，周云飞便通知吴浩公司和银行两方，并当着银行工作人员的面交给吴浩或者吴浩公司的人，故意给柳州银行工作人员造成“‘土地他项权利证书’是从盘山县国土局办理”的假象。

虚假印章

伪造贷款资料需要大量虚假印章，这个任务主要由吴东次子吴世民以及吴浩完成。2014年8月，在吴世民位于南宁的家中，警方搜出了广西隆安县国土资源局、辽宁盘山县国土资源局、盘山县人民政府的假公章，还有玉林市国土资源信息中心业务专用章、玉林市国土资源局土地证专用章等人私刻假章。

此外，吴世民家中还藏有184份空白土地他项权利证书、38份空白国有土地使用证，10份房屋他项权利证书——这些证书也都是假的。吴世民证实，这些印章和资料均用于办理抵押贷款。

中美天元旗下的中联通润石油科技公司，被办案机关认定贷款诈骗27.9亿元。据朱锦华交待，中联通润公司由吴东长子吴洲安排成立，该公司法人代表刘海丽，是中美天元下属企业海生药业集团常务副总裁吴观广找来的，海生药业集团常务副总裁邹燕春充当大股东，这个空壳公司也无实际业务。

海生药业集团公司现在也是人去楼空。

内外有“别”

询问笔录显示，与中美天元从银行贷出巨额贷款形成反差的是，参与造假的中美天元员工，所获得的酬劳甚少。如担任广西中海洋改性沥青公司法人代表的吴春华，所获得的酬劳也仅是年底的3至5万元奖金。

不过，对于公司以外协助造假的人员，吴东家族并不吝啬，如帮助吴浩将虚假《土地他项权利证书》交予柳州银行工作人员的辽宁盘锦盘山县国土局工作人员周云飞，收受了吴浩贿赂的50万元奥迪Q5一辆，价值18万元的江诗丹顿手表一块，现金20余万元。

帮助吴洲伪造虚高地价材料的广西明冠房地产评估有限公司玉林惠佳分公司工作人员陈坚和黄冬敏，在2012年至2014年6月期间，拿到吴洲30万元好处费。

银商勾结

文章地址: http://www.xianzhaiwang.cn/pinglun/85835.html