银行进行风险排查 家族与银行东窗事发

2015年4月，柳州市城中区公安分局对吴东案件侦查终结后，将案件移送城中区检察院审查起诉。

《起诉意见书》认定，吴东家族及其企业，涉嫌骗取贷款罪和贷款诈骗罪。其中，利用16家下属公司骗取柳州银行贷款175亿元、贷款诈骗柳州银行153亿元。

据柳州银行年报，2010年该行总资产239.8亿，到了2014年总资产775.1亿元。据《起诉意见书》，仅吴东家族及其企业，在2010年至2014年短短的4年时间里，就从柳州银行轻松拿到了328亿元贷款。

根据柳州银行年报上高管变动信息，吴东家族在柳州银行涉嫌骗贷和贷款诈骗的行为，绝大多数发生在原柳州银行董事长刘忠在任期间。

中美天元董事杨静交待，2011年底，吴东带着朱锦华和杨静，找到柳州银行刘忠谈关于向柳州银行贷款的业务意向，吴东谈好后就交待朱锦华和杨静负责制作贷款所需的虚假资料，并递交柳州银行。吴东和刘忠的顺利接洽，令虚假贷款资料顺利通过柳州银行的审批，并很快获得贷款。

根据柳州银行各年度年报，吴东家族企业2010年开始从柳州银行大批量贷款。2011年，吴东家族旗下黄骅东方建材科技有限公司、盘锦中天石蜡化工有限公司、广西一洲药业有限公司、北海新特药药业有限责任公司、南宁市正晨石化有限公司5家公司占据柳州银行年度“最大十家集团客户授信”一半名单，2012年吴东家族上榜企业甚至达到了6家，2013年5家。

利用各大银行贷款不断增持，成为银行大股东

吴东家族从银行获得巨额贷款之后，往往在银行增资扩股时大显身手，不断增持广西各家银行的股权，迅速成为各家银行的大股东。

2011年，吴东家族旗下的广西海生药业有限公司持柳州银行11000万股，占比9.67%，成为柳州银行第四大股东，2012年、2013年继续位列第四大股东。

据统计，吴东家族目前持有柳州银行2.5亿股，价值10亿元；持有广西北部湾银行4.4亿股，价值15亿元；持有广西农信社1000万股，价值2500万元。另外，还投资3亿元，与柳州银行、桂林银行共同设立了6家村镇银行。熟悉吴东的广西银行界人士透露，其入股银行的最主要目的还是方便取得更多的贷款和提高影响力。

但与强大的借贷和金融运作能力相比，吴东家族的还贷能力日渐疲软。

截至2015年6月，吴东家族及其企业在柳州银行未到期贷款63.2亿元，逾期未还16.3亿元。由于吴东家族多名成员以及家族企业多名高管被关押，目前柳州银行贷给吴东家族及其企业的贷款，尚有近79亿元无法收回。

吴东家族雇凶当街刀砍银行高管所爆出的骗贷案，令广西各家银行机构风声鹤唳。广西银行界人士透露，吴东家族及其企业在广西与7家以上银行机构存在信贷关系，这些借新还旧循环贷款可能高达600亿元左右。另据统计，截至目前，吴东家族及其企业，总共欠柳州银行、北部湾银行、光大银行、农业银行、兴业银行、浦发银行、广西农信社117亿元债务。

位于南宁市高新区的中美天元总部目前已经人去楼空，一名留守的保安称，吴东被抓后，“好多家银行都派人来了”。

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