银行柜员与人里应外合伪造票证欲套取500万

评校网消息：凭一张伪造的存款凭单，就可以从银行套取现金500万元，这个看似“不可能完成的任务”，在银行内鬼、金融掮客等人的精心策划下，内外勾结，里应外合，差点就成功了，所幸被银行及时发现。8月29日，记者从泰兴警方获悉，这起特大伪造、变造金融票证案已成功告破，涉案的4名主要犯罪嫌疑人全部归案。

500万转账暴露“李鬼”存单

新文化报报道，8月6日上午，泰兴某银行营业部来了一名李姓男子，手持一张500万元三年定期存单，要求转账至一个姓韩的人名下。

银行工作人员感觉不解，因为李某的存单是前一天下午刚刚办理的，前后还不到24小时。银行工作人员反复确认发现，存单真实有效，便为李某办理了转账业务。与此同时，银行在内部展开紧急核查，果然发现了问题。在工作人员张某办公桌抽屉里，银行方面发现了一张“李鬼”存单，经查，前一天为李某办理存款业务的正是张某。银行随即将李某控制住，并报警。

李某是浙江杭州人，他向警方介绍，是他的老板韩某委托他到泰兴来办事的。韩某授意，李某持李某本人的身份证到某银行，办理一张银行卡。之后，韩某转入500万元到这张卡上，李某再以自己的名义办理一张500万元的定期存单。第二天，李某再到银行，将这500万元转到老板韩某的账上。李某介绍，活儿很轻松，不但可以报销往返费用，事成之后还能有3000元的“跑腿费”。

这件事与银行内部发现的“李鬼”存单一事，是否存在某种程度的关联？民警随即围绕为李某办理存款业务的张某以及相关人员，根据监控视频、账户信息进行了细致的调查，逐步揭开了其中的隐情，一个姓邵的人也浮出了水面。

填补窟窿，设局套取银行资金

邵某是杭州人，2011年，他通过融资向他人借款1000多万元，至今未能归还。为了填补这个窟窿，他想到了套取银行资金。邵某通过中间人找到了一个“金融掮客”—泰兴人黄某，请他帮忙办理“非阳光存款”，也就是俗称的贴息存款。黄某找来了两个人，一个是被银行辞退的戴某，还有一个就是在某银行工作的张某。邵某还联系到了韩某，由他负责提供500万元资金。7月28日，邵某来到泰兴，与黄某、戴某、张某三人商定好了全盘计划。几个人约定，事成之后，黄某、戴某、张某三人均可获得5万至15万不等的“好处费”。

8月3日，计划正式开始实施。邵某赶到泰兴某银行，在张某手上办理了一项业务：200元存三年定期。张某交给邵某一张“空白存单”，上面只有打印的银行印鉴。邵某将“空白存单”交给黄某和戴某，一切准备就绪。

里应外合，200元存单变500万

8月5日下午1点多，按照韩某的要求，李某用自己的身份证办好银行卡后，将银行卡信息通过微信发给韩某。1点44分，韩某将500万资金转到李某银行卡中，并将李某的账户信息告知邵某，邵某将信息转给黄某。2点20分左右，黄某将信息打印在邵某给他的“空白存单”上，夹在杂志中，交给了张某。下午3点多，李某前往张某的柜台办理存款业务，张某按照正常流程，给李某办理了500万定期存单。通过这一套流程，邵某此前办理的“200元三年期存单”就变成了“500万三年期存单”。

据业内人士介绍，邵某是可以凭这张“李鬼”存单支取500万元的，即使闹上法庭，所有证据对银行也非常不利，届时，银行可谓百口莫辩。一切似乎都很顺利，然而天网恢恢。李某不到24小时之内转账的行为让一切都

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