鄂州市中级人民法院以案说法揭露非法集资花样

　　【鄂州市中级人民法院以案说法揭露非法集资花样】

　　特约记者孟卫军通讯员刘岳鹏

　　近年来，非法集资正不断变换名目繁多的外衣，不法分子以项目投资、理财产品为幌子，以高额回报等形式为诱饵，欺骗社会公众投资。一些群众不明真相，为贪图小利，轻信虚假宣传和相信“熟人担保、熟人介绍”，导致血本无归。

　　市中级人民法院将2015年审结的典型非法集资案件整理成案例，以此警示广大市民认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑，谨防上当受骗。案例一：

　　隐瞒无力偿还真相

　　2009年至2013年11月，被告人刘某、金某以做生意需要资金周转为由，隐瞒经营亏损、无力偿还本息的真相，不断以高额利息为诱饵，非法集资，骗取借 款1900余万无，除支付利息900多万元外，至今本金900多万元不能归还。其中，金某明知刘某经营亏损已无力偿还本息后，仍伙同其骗取被害人雷某借款 85万元，至今本金70万元不能归还。

　　法院审理认为，两被告人在无力偿还本息后逃匿，对资金的非法占有目的明显。两被告人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，刘某数额特别巨大，金某数额 巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。遂以集资诈骗罪判处刘某有期徒刑15年，并处罚金20万元；判处金某有期徒刑7年，并处罚金5万元。案例二：

　　开办融资机构非法集资

　　2010年7月，被告人邱某成立鄂州市某融资信息咨询服务所，故意隐瞒该所不具备向社会公众吸收存款资格的事实，对外宣传月息2分到4分的高额回报，向不特定对象吸收资金共计1600余万元，仅返还本金50余万元，支付利息300余万元。

　　法院审理认为，被告人邱某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。遂以集资诈骗罪判处邱某有期徒刑15年，并处罚金30万元；涉案赃款继续追缴。案例三：以房地产投资名义吸收公众存款

　　2011年1月，鄂州某置业有限公司法人代表王某以该公司的名义，将工业用地15。491亩用于开发葛店经济开发区某楼盘项目。因缺乏资金，2011年1 月至2012年10月，王某分别以个人及被告单位的名义，以月利率2。5%至10%相诱，大肆借款，王某及鄂州某置业有限公司非法吸收公众存款8500万 元左右。至案发时止，王某已归还部分本金及利息，尚欠35名被害人共计3748。25万元无法归还。

　　法院一审认为，鄂州某置业有限公司和王某为此项目累计借款本金为8500万元左右，投入该项目的资金为1000万元至2000万元，后期借款全部用于偿还 前期借款高息。但该公司和王某均拟在此项目建成后，以该项目盈利偿还各被害人的债务，没有非法占有的故意。鄂州某置业有限公司、王某非法吸收公众存款，扰 乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。遂判决被告单位鄂州某置业有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金100万元；王某犯非法吸收 公众存款罪，判处有期徒刑7年，并处罚金5万元；对违法所得人民币3718。25万元予以追缴。相关法律法规———

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百七十六条非法吸收公众存款罪：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万 元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　第一百九十二条集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨 大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者 无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。