全国最大地下钱庄告破 地下钱庄如何洗钱地下钱庄洗钱流程

　　揭开地下钱庄如何洗钱：

全国最大地下钱庄告破 地下钱庄如何洗钱地下钱庄洗钱流程

　　据中国之声《新闻纵横》报道，“地下钱庄”对于许多普通百姓来说是一个并不陌生的词汇，随着经济的发展，“地下钱庄”这几个字在媒体上曝光的频率日见增多，很多经济类的案件似乎都与地下钱庄有扯不断、理还乱的关系。

　　近日，上海“12。05”特大地下钱庄案告破，在短短的两年时间里，犯罪嫌疑人葛某地下钱庄的交易金额高达20亿，运用“空手套白狼”的方式获利200多万元。那么，葛某是怎么操作的？记者在上海实地采访了案件侦办人员，并与葛某进行了面对面的交流。

　　面对记者的话筒，41岁的葛某说，他早年从上海贸易学校毕业后，就在一家外资银行任职，从事进出口贸易金融业务，一直做到了客户经理，期间他积累了很多资源。2001年，葛某从银行辞职，利用以前的客户关系下海经商。2010年下半年，有做外贸的朋友告诉葛某，手中有美元想换成人民币。葛某就介绍了一位买家，并从中利用外汇差价从中赚取了一笔费用。

　　富人资金靠地下钱庄挪腾的方法：

　　央视昨日曝光了中国银行造假洗黑钱的丑闻后，洗钱出境成为舆论关注的热点。据媒体报道，洗钱已经成为一个庞大的产业，目前有多达7条渠道，可以帮助有需要的富人们将大额资金送出国境。

　　“地下钱庄”是历史最悠久的洗钱渠道，也是目前业务量最大的渠道。当然“地下钱庄”自己并不会这么称呼自己，它们通常躲在诸如“XX商行”、“投资公司”这样的名头之下。由于“地下钱庄”本身是非法行业，各自操作方式也不同，谁也不会把资金运作通道和盈利模式向外人透露，这就很难测算出行业均价。

　　“地下钱庄”最常用的洗钱方式是“两头资金池”，“懂行的”管这个叫“哈瓦那”。说白了，这种模式下，钱并没有真的在跨境流动，客户只是把钱交给地下钱庄境内资金池，并在“钱庄”本来就有的境外资金池里得到相应外汇。 除了“两头资金池”，也有一些南方口岸地区的“地下钱庄”是真的有活生生的钱进出境的——听比较原始的办法就是通过“水客”将钱分批带过境，“先进”一些的办法是靠假的单证和贸易合同来汇钱，“最先进”的办法则是做真实信用证下的虚假贸易。

　　除了“地下钱庄”，也有一些移民公司使用“换汇中介”来洗钱，这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇，且收取费用比“地下钱庄”低廉。据介绍，换汇中介采用的是“笨”办法，即化整为零：中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，很可能耽搁上好几天甚至几周。wWW.xianZhaiwaAng.CN http://www.xianzhaiwang.cn/news/guonei/197770.html