全国最大地下钱庄告破 地下钱庄如何洗钱地下钱庄洗钱流程

　　第三个办法利用贸易公司将钱转移出去。据了解，有些贸易公司在做进出口贸易的，同时也做点倒钱业务，相当于“帮忙在贸易里带了一笔资金”。但贸易公司渠道不会让资金直接出到目的国，只能帮忙转到香港，然后客户再处理后续汇款便是。

　　第四种方式是通过澳门赌场，需要把钱打到银行卡(借记卡)里参加赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中，或者在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现。

　　在国外成立公司是比较考验智商的洗钱方式，需要先在巴拿马等地注册一家BVI结构的离岸公司，通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去。这种方式需要具备一定的国际会计准则和金融知识，并且时间也比较长。

　　据了解，还有一种使用频率比较少的方式是购买在本地募集的美国房地产基金，可要求投资期满后以美元形式留在国外。

　　另外在南方还有人通过购买香港保险洗钱。这种在香港发售的保险产品，价格很高，且一可退保、二可更换受益人。换句话说，当投保人或更换后的受益人到了香港并按合约退保，就可以在境外把保费“洗出”。