非法集资向网贷私募基金蔓延 P2P领域已成重灾区

编者按

据处置非法集资部际联席会议通报，全国非法集资案发情况严峻。2014年非法集资案件呈爆发式增长。与此同时，非法集资的形式和涉及领域也在不断发生变化，涉及领域日趋广泛、作案手段愈发隐蔽，给群众和社会带来的危害也更大。遏制非法集资犯罪，既需要完善体制机制、落实监管责任，完善法律制度、细化操作要点，也需要社会公众增强风险意识，避免给不法分子以可乘之机。

调查原因：2014年至今，江苏省南京市法院共受理非法集资类案件共计46件70人，涉案金额达到人民币50亿元。

调查发现：非法集资的犯罪手段和形式呈现多样化，以P2P网贷、私募基金等名义进行非法集资的新领域亟待关注。以P2P网络借贷等名义进行非法集资的成为重灾区。

2007年，江苏省南京市共受理非法集资案件两件4人，2008年受理5件11人，2009年受理4件18人；2010年，南京市受理的非法集资案件忽增到18件34人，此后2011年受理10件20人，2012年受理17件29人，而到2013年，南京市共受理非法集资案件猛增至46件100人。

《法制日报》记者今天从南京市中级人民法院获悉，2014年至今，南京法院共受理非法集资类案件46件70人，涉案金额达到人民币50亿元，集资参与人数多达8000人。“随着案件数量激增，非法集资的犯罪手段和形式呈现多样化，以P2P网贷、私募基金等名义进行非法集资的新领域亟待关注。”南京市中院刑二庭庭长周建飞说。

跨地域审理难度大

据周建飞介绍，从近年来南京市法院审理的非法集资案件分析发现，此类案件参与人数众多、涉案金额大、跨地域现象明显，严重扰乱了金融管理秩序，甚至影响社会稳定。“非法集资案件的集资参与人从几十人发展到多达几千人，且老年集资参与人居多”。

如南京市中院去年终审判决的被告人吕宁以委托理财方式使用诈骗方法非法集资一案，吕宁先后以各种理由向180余人吸收资金人民币5081万余元。

2007年5月，被告人吕宁与南京克松商贸有限公司法定代表人陈一宁约定，吕宁借用该公司的名义对外开展业务活动，所产生的债权债务一概由吕宁承担。

2007年9月7日，被告人吕宁以克松公司的名义与北京博庭科技发展中心签订《软件定制合作协议》，吕宁要求该中心更改《飞狐交易师证券分析决策系统》的软件名称、软件图标和启动界面，在此基础上制作出100套名为《赚钱就好》的软件，吕宁向该中心支付软件定制费人民币59000元。

2009年，被告人吕宁因个人经营证券而造成亏空并外负巨额债务。2009年年初至2012年4月间，被告人吕宁通过域名为www.zqjh88.com的网站等途径，向社会公开宣传其研发出“炒股只赚不赔”的《赚钱就好》软件，承诺给付月息5%的高额回报，先后用克松公司、世界华人最富投资有限公司的名义，以委托炒股协议、合作理财协议及借款合同的形式吸收社会公众张冬梅、岳兴夏等180余人资金共计人民币50818000元。

“由于集资参与人众多，且以老年人为主，涉诉信访数量多、矛盾大、问题棘手，化解矛盾的压力特别巨大。”周建飞说，不仅如此，由于每个集资参与人都损失巨大，且集资参与人中老年人往往损失的是一辈子的积蓄，极易产生对立情绪，法院不断来电、来人、来信，承办人员在接待处理中稍不细致、不适当就会激化矛盾，必须花费极多的时间、极大的精力开展法律释明、协调安抚等工作，其中相当部分是重复工作。

此外，非法集资类案件追赃退赃难、涉诉信访矛盾突出。在此类案件中，大多数被告人的财产状况已经恶化，有的查封

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